Rédaction d’un Testament

Pour faire un Testament en Angleterre et au Pays de Galles, vous devez avoir 18 ans ou plus. Il n’existe que deux catégories de personnes légalement autorisées à rédiger un Testament avant l’âge de 18 ans : les soldats en service actif ou les marins en mer. Il n’y a pas de limite supérieure pour faire un Testament, mais vous devez être « sain d’esprit ». Le terme juridique est « capacité testamentaire saine », ce qui signifie que vous comprenez l’étendue de votre patrimoine et que vous donnez vos biens à des bénéficiaires particuliers. Vous pouvez avoir l’impression que lorsque vous rédigez votre Testament, vos capacités mentales peuvent être remises en question. Si vous pensez que cela pourrait être le cas, un médecin pourrait être invité à confirmer que vous avez la capacité juridique de le faire.

Si vous souhaitez rédiger vous-même un Testament, vous pouvez le faire. Votre Testament doit toutefois être conforme à la loi sur les Testaments de 1837 pour être valide. Notre équipe de spécialistes a, au fil des années, traité des litiges entourant les Testaments faits maison et ceux préparés par des rédacteurs de Testaments non formés et non réglementés. Les litiges peuvent être longs et coûteux à résoudre et, dans certaines circonstances, ils ne peuvent être résolus que par les tribunaux.

• Informations personnelles : rassembler toutes les informations personnelles clés et pertinentes
• Vos biens et possessions :Quels objets de valeur possédez-vous ? Rassemblez une liste complète – vous pouvez utiliser notre questionnaire pour vous aider dans le processus.
• Qui seront vos bénéficiaires ?Vous devez réfléchir aux personnes à qui vous souhaitez léguer vos biens. Vous souhaiterez peut-être tout laisser à une seule personne, mais il faudra ensuite réfléchir à ce qu’il adviendra de votre succession si le bénéficiaire principal décède avant vous.
• Dons spécifiques :Vous souhaiterez peut-être laisser des biens personnels à certaines personnes ou organisations.
• Dons et cadeaux aux organismes de bienfaisance :Ceux-ci sont normalement exonérés de l’impôt sur les successions.
• Exécuteurs testamentaires :Vous devrez réfléchir et décider qui nommer comme exécuteur testamentaire, qui s’occupera de votre succession après votre décès. Il s’agit d’un rôle important, il est donc important de choisir une personne digne de confiance et capable d’accomplir cette tâche. Une ou plusieurs personnes peuvent être choisies. Si vous préférez qu’un professionnel entreprenne cette tâche ou si vous avez du mal à trouver quelqu’un que vous connaissez pour assumer ce rôle, vous pouvez nommer un exécuteur testamentaire professionnel. Les avocats du cainet acceptent les nominations d’exécuteurs testamentaires.
• Enfants : des dispositions devront être prises si vous avez des enfants de moins de 18 ans. Ces dispositions comprennent la désignation d’un tuteur responsable de vos enfants et la mise en place d’arrangements financiers tels qu’une fiducie.
• Autres souhaits :Dans votre Testament, vous aurez la possibilité de détailler tout autre souhait que vous pourriez avoir. Il peut s’agir de souhaits particuliers que vous avez concernant vos funérailles.

Faire un Testament est la seule façon de vous assurer que votre argent, vos biens, vos possessions et vos investissements iront à votre famille, à vos amis, à d’autres personnes et aux causes qui vous tiennent à cœur.

Le terme « conjoint de fait » revient régulièrement, non seulement dans ce domaine du droit, mais dans l’ensemble du secteur juridique et dans de nombreux domaines de la vie quotidienne.

L’idée fausse est que les couples non mariés, en raison de la durée de leur relation, ou peut-être parce qu’ils cohabitent ou ont des enfants ensemble, acquièrent des droits similaires à ceux des couples mariés ou de ceux qui sont en partenariat civil. C’est une erreur et une dangereuse méprise, surtout si l’on considère que le nombre de mariages a connu une baisse constante au fil des décennies et que le nombre de concubins (ou conjoints de fait) a augmenté.

Je pourrais écrire un article entier sur les droits acquis lors du mariage qui ne sont pas accessibles aux « conjoints de fait » non mariés, mais comme je suis un avocat spécialisé en droit privé, je me concentrerai sur quelques points pertinents à mon domaine de droit.

Après le mariage, toute donation faite à votre conjoint ou partenaire civil de votre vivant ou à votre décès est exonérée de tout droit de succession. Si vous n’êtes pas marié, quelle que soit la durée de votre relation, les droits de succession sur les donations entre partenaires peuvent atteindre 40 %. Ainsi, même si ce n’est pas la raison la plus romantique pour se mettre à genoux, le mariage peut être un outil très judicieux pour économiser des impôts.

Si vous n’êtes pas marié et que votre partenaire décède sans Testament, en vertu des règles qui s’appliquent aux biens de votre partenaire, vous n’avez pas le droit d’hériter de quoi que ce soit. Cela pourrait même s’appliquer au décès d’un partenaire de longue date et d’un cohabitant de plusieurs années (voire décennies) – un parent éloigné pourrait hériter de l’ensemble de la succession à la place.

Si un couple possède un bien conjointement, celui-ci peut être automatiquement transmis au partenaire survivant, par exemple un compte bancaire commun ou une maison détenue conjointement. Cependant, vous devez être très prudent ici car ce n’est pas toujours le cas et cela dépend de la manière dont l’actif est détenu.

Si vous vous retrouvez les mains vides suite au décès d’un partenaire, vous pouvez faire une demande au tribunal pour obtenir une provision sur la succession. Cependant, ces applications sont incertaines, potentiellement stressantes et peuvent être très coûteuses. Elle devraient donc être utilisées en dernier recours.

Le mariage n’est bien sûr pas fait pour tout le monde et si c’est votre cas, la meilleure façon d’éviter l’incertitude au moment du décès est de faire rédiger un Testament par un professionnel.

Lorsqu’une personne décède sans Testament, on parle de décès « intestate » et les règles qui déterminent qui reçoit quoi dans ces circonstances sont les règles de succession sans Testament.

Il n’est pas totalement faux de dire que le conjoint obtient tout. Depuis que les règles de succession sans Testament ont changé en octobre 2014, lorsqu’il n’y a pas d’enfants, au décès du premier conjoint, le conjoint survivant héritera de tout. De plus, même s’il y a des enfants, si la succession transmise en vertu des règles de succession sans Testament a une valeur inférieure à 270.000 £, la totalité de la succession sera transmise au conjoint survivant.

En revanche, si la valeur de la succession est supérieure à 270.000 £, le conjoint survivant recevra tous les biens personnels et les premiers 270.000 £ de la succession. Le reste de la succession serait partagé à parts égales entre le conjoint survivant et les enfants. Bien que, comme mentionné ci-dessus, tous les biens ne soient pas transmis selon les règles de succession sans Testament, certains, comme les comptes bancaires conjoints, peuvent être transmis automatiquement au copropriétaire survivant.

La transmission des biens successoraux selon les règles de succession sans Testament peut également être problématique lorsque des enfants sont impliqués – par exemple, lorsqu’il y a une séparation familiale ou des désaccords entre un conjoint survivant et des enfants sur ce qui devrait arriver à un certain bien. Il convient également de noter que les beaux-enfants ne bénéficient pas des règles de succession et que, par conséquent, une personne que vous avez traitée comme votre propre enfant pourrait se retrouver sans héritage.

Il est important de comprendre comment votre succession serait transmise en vertu des règles de succession sans Testament et la manière dont les règles pourraient s’appliquer à votre succession peut être loin d’être simple. Cependant, la meilleure façon de garantir que vos souhaits soient respectés et que votre succession soit transmise à ceux que vous souhaitez faire bénéficier d’une manière qui évite les conflits est d’obtenir un Testament rédigé par un professionnel.

Nous proposons un tarif fixe de £780.00 TTC pour la préparation d’un Testament simple. Toutefois, si la succession et les exigences sont plus complexes, par exemple en matière de fiscalité, ou si des conseils patrimoniaux sont nécessaires, ou s’il y a des actifs à l’étranger, un tarif horaire sera facturé. Cela sera discuté et confirmé avec vous lors de vos échanges avec votre avocat.

Être atteint de démence ou de la maladie d’Alzheimer ne vous empêche pas automatiquement de rédiger ou de renouveler votre Testament. Les personnes atteintes de démence peuvent toujours se protéger et protéger leurs proches en rédigeant un Testament, à condition qu’elles aient ce que la loi appelle la « capacité testamentaire » – la capacité mentale requise pour rédiger un Testament.

Il existe depuis longtemps un critère juridique pour déterminer si une personne a la capacité de rédiger un Testament, qui dispose que l’auteur du Testament doit :

• Être capable de comprendre la nature et l’impact de la rédaction d’un Testament.
• Être capable de comprendre l’étendue de ses biens.
• Être capable de comprendre qui pourrait réclamer s’il n’est pas nommé dans le Testament (par exemple, un enfant à charge).
• Ne souffrez d’aucun trouble de l’esprit qui empoisonne vos affections, pervertisse votre sens du droit ou vous empêche d’exercer vos facultés lorsqu’il s’agit de décider comment disposer de vos biens en vertu de votre Testament.

La démence est un « trouble de l’esprit », mais elle ne signifie pas automatiquement que vous n’avez pas la compréhension et la capacité de rédiger un Testament (même si votre mémoire n’est plus ce qu’elle était). Ainsi, à moins que vous ou votre proche ne soyez à un stade avancé de démence ou de maladie d’Alzheimer, vous pourriez toujours avoir la capacité testamentaire.